- Introducción y marco normativo
Casino77 opera como sujeto obligado bajo la Ley 25.246 de Encubrimiento y Lavado de Activos de la República Argentina y sus modificatorias. En consecuencia, se encuentra sujeto a las resoluciones emitidas por la Unidad de Información Financiera (UIF), organismo responsable del análisis, tratamiento y difusión de inteligencia financiera en materia de prevención de lavado de activos (LA), financiación del terrorismo (FT) y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.
La normativa sectorial vigente aplicable es la Resolución UIF 194/2023, que entró en vigor el 1 de diciembre de 2023 y derogó la anterior Resolución UIF 199/2011. Esta resolución establece un enfoque basado en riesgo para los operadores de juegos de azar, incluyendo plataformas de juego online, y define los procedimientos mínimos de identificación de clientes, evaluación de riesgos, monitoreo de operaciones y reporte de operaciones sospechosas.
La presente política describe las obligaciones de Casino77 y los requisitos aplicables a los usuarios registrados en la plataforma en Argentina.
- Alcance y sujeto obligado
De acuerdo con la Ley 25.246 y la Resolución UIF 194/2023, Casino77 se encuentra comprendido dentro de la categoría de sujeto obligado en tanto explota, administra y opera modalidades de juego de azar a través de medios electrónicos como actividad habitual. Esta condición implica la obligación de implementar un sistema formal de prevención de LA/FT que incluya políticas internas, procedimientos de debida diligencia, designación de un oficial de cumplimiento, auditorías periódicas y capacitación continua del personal.
- Política de Conocimiento del Cliente (KYC)
3.1 Obligación de identificación
La identificación del cliente es condición previa e indispensable para iniciar o mantener cualquier relación con Casino77. La imposibilidad de verificar adecuadamente la identidad de un usuario constituye impedimento para el alta de cuenta, el cobro de premios, la conversión de valores o cualquier operación de retiro.
3.2 Verificación en el registro
Para el juego online, la verificación de identidad se exige desde el momento del registro. No es posible operar, depositar ni retirar fondos sin haber completado satisfactoriamente el proceso de verificación. Casino77 aplica procedimientos de e-KYC conforme a lo habilitado por la Resolución UIF 194/2023, Capítulo III, que permite la verificación de clientes por medios electrónicos no presenciales.
3.3 Documentación requerida
Para completar la verificación de identidad, el usuario debe presentar la siguiente documentación:
- Documento de identidad oficial: DNI, pasaporte u otro documento vigente con fotografía emitido por autoridad gubernamental argentina.
- Comprobante de domicilio: documento reciente que acredite el domicilio declarado (no mayor a tres meses).
- Acreditación del medio de pago: documentación que demuestre la titularidad del método de pago utilizado.
Casino77 conserva copia de la documentación presentada como parte del expediente KYC del usuario, conforme a los plazos de retención establecidos por la normativa vigente.
3.4 Verificación biométrica
Para operaciones sensibles, incluyendo el alta de cuenta, accesos y operaciones de retiro, Casino77 puede requerir verificación biométrica de identidad mediante el Sistema de Identidad Digital (SID) vinculado al Registro Nacional de las Personas (RENAPER), de acuerdo con la normativa aplicable a operadores de juego online en Argentina.
3.5 Enfoque basado en riesgo
Casino77 clasifica a los usuarios según su perfil de riesgo en categorías que determinan el nivel de debida diligencia aplicable: simplificada, estándar o reforzada. Esta clasificación considera factores como el tipo de cliente, los canales de acceso, el volumen y la naturaleza de las operaciones, y la zona geográfica de origen. Los usuarios clasificados en categorías de riesgo elevado están sujetos a controles adicionales y pueden ser requeridos para presentar documentación complementaria que acredite el origen lícito de los fondos.
- Umbrales y operaciones sujetas a control
La normativa establece que, para operaciones que alcancen o superen el equivalente a 15 Salarios Mínimos, Vitales y Móviles (SMVM), Casino77 está obligado a solicitar documentación que acredite el origen lícito de los fondos involucrados. Este umbral aplica tanto al cobro de premios como a la conversión de valores o equivalentes. El valor exacto en pesos argentinos varía en función de las actualizaciones periódicas del salario mínimo vigente.
Cuando una operación supera los umbrales establecidos por la UIF para declaración de grandes transacciones, Casino77 procede a la notificación correspondiente ante el organismo competente.
- Prevención de lavado de activos (AML)
5.1 Monitoreo de operaciones
Casino77 implementa mecanismos de monitoreo continuo de las operaciones realizadas por los usuarios. Este monitoreo tiene por objeto detectar patrones de comportamiento inusuales o inconsistentes con el perfil declarado del cliente, incluyendo operaciones de desdoblamiento, fraccionamiento u otras maniobras que puedan indicar intentos de evasión de controles AML.
5.2 Reporte de operaciones sospechosas
Cuando Casino77 detecta o tiene indicios razonables de que una operación puede estar vinculada a actividades de lavado de activos o financiación del terrorismo, está obligado a reportar dicha operación a la UIF como Operación Sospechosa (OS) dentro de los plazos establecidos por la normativa vigente. Este reporte se realiza con independencia del monto involucrado y no requiere certeza sobre la ilicitud de la operación.
5.3 Autoevaluación de riesgos
Conforme a la Resolución UIF 194/2023, Casino77 elabora periódicamente un Informe Técnico de Autoevaluación de Riesgos que contempla los factores de riesgo inherentes a su actividad: perfil de clientes, productos y servicios ofrecidos, canales de distribución y zonas geográficas de operación. Este informe es revisado de forma independiente conforme a lo establecido en la Resolución UIF 67/2017.
- Consecuencias del incumplimiento por parte del usuario
Si un usuario se niega a proporcionar la documentación requerida en el marco de los procedimientos KYC o AML, o si la información suministrada resulta falsa, incompleta o inconsistente, Casino77 puede adoptar, entre otras, las siguientes medidas:
- Suspender el proceso de verificación hasta que se subsane la situación.
- Restringir el acceso a la cuenta, incluyendo la imposibilidad de realizar retiros o cobrar premios.
- Bloquear o cerrar la cuenta de forma definitiva.
- Reportar la situación a la UIF si existen indicios de actividad sospechosa.
Estas medidas se aplican en cumplimiento de las obligaciones legales que recaen sobre Casino77 como sujeto obligado bajo la Ley 25.246.
- Protección de datos en el marco KYC
La documentación e información recopilada en el proceso de verificación de identidad se trata conforme a la normativa argentina de protección de datos personales. Los datos se utilizan exclusivamente para el cumplimiento de las obligaciones legales en materia de AML/KYC y no se ceden a terceros, salvo requerimiento expreso de autoridad competente o cuando así lo exija la normativa vigente.
- Actualizaciones de esta política
Casino77 revisa y actualiza esta política en función de los cambios normativos emitidos por la UIF y demás organismos competentes. Las modificaciones entran en vigor desde su publicación en esta página. El uso continuado de la cuenta implica la aceptación de la versión vigente de la presente política.
Para consultas relacionadas con esta política, los usuarios pueden dirigirse a los canales de atención habilitados por Casino77.